隨州日報訊（通訊員張濤）1月20日，建行隨縣支行通過規(guī)范的應(yīng)急處置流程，與公安機關(guān)緊密配合，成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，保護了客戶資金安全。
當(dāng)天下午，一名中年女性客戶來到建行隨縣支行柜臺，要求辦理2萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。經(jīng)辦柜員趙鐫銘按照反詐工作規(guī)范，例行向客戶提示轉(zhuǎn)賬風(fēng)險，詢問收款人身份及關(guān)系。客戶稱收款人是其丈夫的堂弟，在湖南打工，此次轉(zhuǎn)賬是借款用于購房。然而，趙鐫銘在業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)，客戶全程用普通話與收款人保持通話，收款人不斷催促“快點轉(zhuǎn)賬”。更讓柜員警覺的是，通過系統(tǒng)查詢發(fā)現(xiàn)，該客戶賬戶前一日已通過手機銀行向同一收款人多次嘗試轉(zhuǎn)賬，均因系統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)測被沖正，隨后又通過微信進行了多筆小額轉(zhuǎn)賬充值，交易軌跡高度符合涉詐資金轉(zhuǎn)移特征。
柜員立即呼叫營運主管到場進行雙人研判。營運主管先以核實信息為由，委婉建議客戶掛斷通話，隨后再次向客戶強調(diào)轉(zhuǎn)賬風(fēng)險，提出需聯(lián)系其家人核實交易真實性。但客戶并未立即配合，反而通過微信與收款方持續(xù)聯(lián)系，疑似傳遞溝通信息，五分鐘后才遞過手機稱“這是老公的電話”。電話那頭的聲音與此前客戶通話的收款人聲音高度相似，客戶身份證顯示為隨州本地人，營運主管靈機一動改用隨州方言與對方溝通，但對方卻完全無法聽懂，面對這一關(guān)鍵破綻，客戶仍辯解“丈夫在外地生活多年，已經(jīng)聽不懂家鄉(xiāng)話了”，前后矛盾的表述讓該筆交易的異常性徹底顯露。
營運主管迅速撥通厲山派出所電話，請求協(xié)助。民警火速趕赴現(xiàn)場，通過與客戶深入溝通核實，客戶此前通過微信提現(xiàn)4萬元，已向該收款人轉(zhuǎn)賬數(shù)千元，因微信持續(xù)攔截?zé)o法繼續(xù)轉(zhuǎn)賬，才轉(zhuǎn)而到銀行柜臺嘗試操作。民警進一步聯(lián)系到客戶丈夫，其明確表示對該筆轉(zhuǎn)賬毫不知情。更關(guān)鍵的是，民警在客戶手機中發(fā)現(xiàn)了網(wǎng)絡(luò)交友APP，結(jié)合交易特征與溝通細節(jié)，判定客戶極有可能遭遇了“網(wǎng)絡(luò)交友誘導(dǎo)借款”類電信詐騙。
經(jīng)過銀行工作人員與民警的聯(lián)合釋法說理，結(jié)合近期同類詐騙案例的詳細剖析，客戶最終認清了騙局本質(zhì)，放棄了轉(zhuǎn)賬操作。
