隨州日報訊（通訊員周林穎）近日，隨州農(nóng)商銀行洪山支行憑借專業(yè)的反詐意識和快速處置，聯(lián)合公安機關(guān)成功攔截一起冒充“醫(yī)保核查”的電信詐騙，為客戶保住43萬元養(yǎng)老資金。
當(dāng)日，客戶王姓夫婦來到洪山支行營業(yè)廳，提出辦理多張存單取現(xiàn)業(yè)務(wù)。工作人員按流程詢問取現(xiàn)用途時，敏銳察覺到楊女士神情局促，多次伸手制止丈夫說話。而王先生雖稱取錢用于房屋修繕，但其描述細節(jié)時邏輯混亂，前后矛盾�？紤]到8張存單金額較大，工作人員向客戶進行風(fēng)險提示，并開展履職調(diào)查，建議當(dāng)天可先支取一張小金額存單周轉(zhuǎn)，剩余存單可轉(zhuǎn)賬至銀行卡后續(xù)使用。夫妻二人毫無猶豫便同意了，當(dāng)場支取4萬元后，約定次日帶銀行卡來辦理轉(zhuǎn)賬，這些反常細節(jié)被柜員精準捕捉記錄。
次日，這對夫婦來到營業(yè)室，卻突然改口要求支取37萬元現(xiàn)金。值班柜員立即警覺，進一步按規(guī)定聯(lián)系客戶提供親屬核實，可電話那頭的“家屬”對大額資金支取毫無關(guān)切，態(tài)度異常平靜。察覺情況不對，柜員第一時間將情況上報運營主管，并及時聯(lián)系市反詐中心與洪山派出所報備。
公安機關(guān)接到消息后火速上門核查，很快揭開詐騙真相。原來，詐騙分子先是冒充醫(yī)保工作人員，謊稱王姓夫婦涉及“騙�！�，制造恐慌；隨后又轉(zhuǎn)接所謂“南京警方”進一步施壓，以“資金監(jiān)管”為由，指令兩人將名下所有資金集中取現(xiàn)，實則圖謀將錢款轉(zhuǎn)移。萬幸的是，洪山支行員工從細節(jié)中捕捉異常，及時聯(lián)動警方成功阻斷詐騙鏈條，攔截43萬元詐騙資金。
