隨州日?qǐng)?bào)訊（通訊員李凡）7月21日，廣水農(nóng)商銀行關(guān)廟支行與余店支行密切配合，并聯(lián)動(dòng)公安機(jī)關(guān)，成功攔截一起異常開(kāi)戶事件，有效防范了潛在的電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
上午10時(shí)許，客戶李某在他人陪同下來(lái)到余店支行營(yíng)業(yè)廳，要求開(kāi)立一張銀行卡。工作人員按照開(kāi)戶流程詢問(wèn)其開(kāi)卡用途，李某自稱開(kāi)卡給哥哥做生意用。工作人員當(dāng)即告知客戶銀行卡不得出租、出借、出售，李某及陪同人員對(duì)此未做回應(yīng)便離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。幾分鐘后，二人又折返營(yíng)業(yè)廳，聲稱開(kāi)卡是本人日常使用，鑒于李某前后開(kāi)戶用途表述不一致，工作人員便進(jìn)一步核實(shí)相關(guān)情況，李某言辭閃爍，對(duì)關(guān)鍵細(xì)節(jié)拒不回答，工作人員認(rèn)為李某開(kāi)戶目的可疑，拒絕了其開(kāi)卡要求，二人隨即離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。
下午，李某及陪同人員來(lái)到關(guān)廟支行要求開(kāi)立銀行卡，此次李某改稱自己要去外地工作需要開(kāi)立一張工資卡，工作人員在核實(shí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)李某已辦理一張銀行卡，遂建議其使用已有的銀行卡發(fā)工資。通過(guò)深入交談，并結(jié)合上午余店支行在行內(nèi)工作群發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息，工作人員發(fā)現(xiàn)李某疑似受他人指使開(kāi)戶，工作人員再三告知李某銀行卡不能出租、出借、出售以及其相關(guān)危害后，李某仍堅(jiān)持要開(kāi)戶，工作人員隨即報(bào)警。關(guān)廟派出所接警后，迅速啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，派遣經(jīng)驗(yàn)豐富的民警趕赴現(xiàn)場(chǎng)，將準(zhǔn)備離開(kāi)的兩人當(dāng)場(chǎng)攔下。經(jīng)警方核查，李某因輕信不法分子“包裝流水”可以提升貸款額度的騙局，試圖通過(guò)開(kāi)立銀行賬戶協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移。
此次成功堵截異常開(kāi)戶事件，充分展現(xiàn)了廣水農(nóng)商銀行員工敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和果斷應(yīng)急處理能力，也凸顯了警銀雙方默契協(xié)作、高效聯(lián)動(dòng)的強(qiáng)大合力。
