今年以來，中國銀行隨州分行堅(jiān)持以“守護(hù)好老百姓‘錢袋子’”的服務(wù)理念，嚴(yán)格落實(shí)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作要求，多措并舉，擔(dān)當(dāng)金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，筑牢防范電信詐騙工作前沿陣地，推動(dòng)反電詐工作取得實(shí)效。
優(yōu)服務(wù)，加強(qiáng)新開賬戶盡職調(diào)查。嚴(yán)把新開戶盡職調(diào)查關(guān)口，對(duì)陪同開卡、頻繁掛失、惡意投訴、肆意吵鬧等存在販賣銀行卡嫌疑異常情形客戶在開戶環(huán)節(jié)認(rèn)真核對(duì)客戶開戶資料合規(guī)完整性，嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實(shí)名制要求，判斷客戶實(shí)際需求，著重加強(qiáng)對(duì)客戶身份背景和開戶用途的核實(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)報(bào)告，及時(shí)通報(bào)全轄，筑牢開戶源頭防控。
守陣地，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)全流程管控。采取賬戶回訪排查機(jī)制，對(duì)存量賬戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)排查，核實(shí)其交易背景真實(shí)有效性，對(duì)可疑賬戶及時(shí)采取調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、調(diào)整交易限額、凍結(jié)等措施，全方位做實(shí)賬戶風(fēng)險(xiǎn)全流程管控。發(fā)現(xiàn)可疑線索及時(shí)報(bào)送，緊密配合公安機(jī)關(guān)開展線索追蹤和分析研判，全力切斷違法行為渠道。
廣宣傳，構(gòu)筑群眾堅(jiān)實(shí)思想防線。線下，在網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報(bào)、橫幅，電子屏滾動(dòng)播放反詐宣傳片，向客戶發(fā)放宣傳折頁、提供咨詢答疑服務(wù)；線上通過中國銀行平安中行、信用卡等微信公眾號(hào)、朋友圈、抖音等宣傳渠道向公眾開展反詐騙知識(shí)宣傳教育；走進(jìn)社區(qū)、農(nóng)村、校園，特別針對(duì)學(xué)生、老人、農(nóng)民工等群體開展防詐騙、非法出租、出借、買賣賬戶等針對(duì)性的宣傳，提高群眾對(duì)金融產(chǎn)品的認(rèn)知能力和自我保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)了群眾抵制詐騙洗錢犯罪的“免疫力”。
強(qiáng)聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮警銀聯(lián)防聯(lián)控合力。持續(xù)推進(jìn)“警銀聯(lián)動(dòng)，縱深打擊”活動(dòng)，舉辦“拒賭防詐、安全支付”金融知識(shí)進(jìn)鐵樹社區(qū)活動(dòng)；與民警共同拍攝防電詐宣傳短視頻在抖音平臺(tái)、微信公眾號(hào)和市公安局抖音官網(wǎng)循環(huán)展播；成立志愿者服務(wù)隊(duì)，與民警一起入戶安裝“國家反詐中心”APP，切實(shí)保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全，守護(hù)好百姓“錢袋子”。
