2021年，隨州農(nóng)商行認真貫徹落實人行及省聯(lián)社反洗錢工作部署，針對電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪特點，持續(xù)加大銀行賬戶治理力度，“防、管、治、督”四措并舉，全方位守護客戶“錢袋子”。
提高“防”的認識，繃緊“防控弦”。提高主動學(xué)習(xí)意識，按月召開工作例會，做到以會代訓(xùn)、逢會必學(xué)，營造良好的學(xué)習(xí)氛圍。提高合規(guī)文化意識，持續(xù)強化內(nèi)控業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，形成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。提高主責(zé)擔(dān)當(dāng)意識，把牢銀行賬戶風(fēng)控關(guān)口，扎實做好規(guī)定動作，筑牢反洗錢安全防線，切實擔(dān)負起主體責(zé)任。
強化“管”的擔(dān)當(dāng)，壓實“責(zé)任鏈”。行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，堅持把反洗錢與全局工作同規(guī)劃、同部署、同督辦、同落實，全力推動反洗錢工作落實。注重建章立制，制定賬戶清理實施方案及合規(guī)操作規(guī)范，嚴格按流程操作。嚴格考核獎懲，將反洗錢工作納入經(jīng)營目標考核和業(yè)務(wù)條線考核，同績效考核掛鉤，按月計發(fā)、扣款不返還。
明確“治”的重點，筑牢“防火墻”。堅持落實查控要求這個原則，嚴把大堂、操作、授權(quán)、復(fù)查、強化識別“五個關(guān)口”，精準識別客戶身份和開戶意圖，嚴防出現(xiàn)客戶開立結(jié)算賬戶為出借、出租或與用途不符現(xiàn)象。動態(tài)關(guān)注客戶身份變化、持續(xù)關(guān)注客戶交易變動、及時關(guān)注有無集中代理辦理業(yè)務(wù)、不定期關(guān)注客戶變動等情況，綜合甄別客戶交易是否正常，發(fā)現(xiàn)異常及時向反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
激發(fā)“督”的威力，織密“防護網(wǎng)”。按月開展非現(xiàn)場檢查，重點通過授權(quán)系統(tǒng)和反洗錢系統(tǒng)對網(wǎng)點執(zhí)行反洗錢工作開展非現(xiàn)場檢查。按季對轄內(nèi)網(wǎng)點開展現(xiàn)場檢查，建立整改臺賬，限時整改。不定期組織飛行檢查，突擊檢查網(wǎng)點反洗錢日常執(zhí)行情況及對反洗錢工作落實情況。一旦發(fā)現(xiàn)問題嚴查重處，并持續(xù)督導(dǎo)整改落實到位。
