隨州日報訊（通訊員呂闖）近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶和支付賬戶，繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動頻發(fā)，對經濟社會穩(wěn)定造成嚴重威脅。近日，中國銀行隨州分行員工憑借專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)和“斷卡”行動的高度警惕性，成功堵截一起可疑人員異常開卡事件。
日前，一位徐姓中年婦女來到中國銀行隨州分行廣水武勝支行網點，要求開立一張銀行卡。武勝支行大堂經理熱情接待并初步審核了該客戶的身份證件，同時按照相關規(guī)定詢問客戶開卡用途時，該客戶含糊其辭，沒有正面回答。當大堂經理再次詢問時，客戶表示開卡給家人在工地發(fā)工資用。客戶的話引起了大堂經理的警惕，大堂經理告知客戶銀行賬戶應本人持有效證件辦理，而且不能出借給他人使用�？蛻袈牶笞叱鼍W點大門，幾分鐘后，該客戶又重新回到網點，表示家人要給自己匯款，要求開立一張中國銀行銀行卡。在大堂經理詢問對方賬戶和匯款金額等信息時，客戶吞吞吐吐不作回答。大堂經理判斷該客戶開卡是為借出賬戶供他人使用,便耐心向客戶講解了人民銀行關于新型網絡犯罪的案例和出借銀行賬戶的危害，最終客戶主動放棄開戶并離開網點。
在當前金融詐騙犯罪案件頻發(fā)的情況下，中國銀行隨州分行高度重視業(yè)務技能培訓和案件風險防控。在日常工作中，網點員工堅持把好客戶開戶源頭關，加強對辦卡人信息和開戶用途的審核，為客戶筑牢可靠的風險防線，有效堵截防范了金融詐騙案件的發(fā)生，為維護金融穩(wěn)定和社會正常秩序貢獻力量。同時，隨州分行積極踐行社會責任，多次組織“斷卡”行動宣傳隊到社區(qū)、街邊和學校進行反詐、反非法集資宣傳，取得了良好效果。
