隨州新聞網(wǎng)訊（通訊員李小蓉、甘彬彬）為進(jìn)一步深化掃黑除惡行動(dòng)，曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行結(jié)合反洗錢工作進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)測和日常甄別，通過重點(diǎn)排查可疑線索、大額異常交易等問題，進(jìn)一步將涉黑涉惡線索摸排落到實(shí)處。
該行按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理思想建立健全反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系，實(shí)行三層防御的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制模型，將反洗錢文化建設(shè)滲透到行內(nèi)現(xiàn)有組織架構(gòu)中，進(jìn)行立體式的風(fēng)險(xiǎn)防范工作。制定了《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢及反恐融資內(nèi)部控制制度》《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢及反恐融資交易報(bào)告操作規(guī)程》等制度、規(guī)程，規(guī)范大額和可疑交易的監(jiān)測和報(bào)告；按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，完善了可疑交易監(jiān)控規(guī)則，制定了一系列的本地化的交易監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)于地下錢莊、非法集資等高風(fēng)險(xiǎn)其他新興上游犯罪模式，將其納入可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)；積極落實(shí)人民銀行關(guān)于客戶身份識(shí)別要求，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)控審核關(guān)，充分做好“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”，對(duì)可疑客戶及其賬戶采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，切實(shí)發(fā)揮反洗錢第一道防線的作用。
與此同時(shí),該行建立了依法協(xié)助、配合有權(quán)機(jī)關(guān)打擊黑惡勢力活動(dòng)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，積極配合反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)及行政執(zhí)法機(jī)關(guān)的涉案賬戶查控工作。
