反洗錢工作事關人民經濟利益、金融秩序穩(wěn)定、國家金融安全，任重而道遠。曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行把反洗錢工作作為一項重要工作抓，嚴格執(zhí)行反洗錢各項規(guī)章制度,提升反洗錢工作責任意識，將反洗錢工作落到實處。
完善組織體系，健全內控制度。該行按照全面風險管理思想建立健全反洗錢風險控制體系，實行三層防御的反洗錢風險控制模型，將反洗錢文化建設滲透到行內現有組織架構中，進行立體式的風險防范工作。該行成立了反洗錢工作領導小組，由行長任組長，各部門負責人任組員，明確各層級反洗錢職責分工，強化責任意識。為確保反洗錢工作的有效開展，建立、健全內部反洗錢流程，該制定了《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行有限責任公司反洗錢及反恐融資內部控制制度》、《曾都匯豐村鎮(zhèn)銀行反洗錢及反恐融資交易報告操作規(guī)程》等制度及規(guī)程，明確了我行的反洗錢和反恐融資的工作方針及工作任務，規(guī)范大額和可疑交易的監(jiān)測和報告。
堅持學習不放松，提高反洗錢意識與能力�！肮び破涫�，必先利其器”。為了全面提升員工反洗錢意識與能力，不斷增強反洗錢工作的成效，該行有組織地開展反洗錢相關培訓，提高員工對反洗錢工作的認識。培訓的對象為銀行全體員工，涵蓋了所有高級管理層人員、基層業(yè)務人員。培訓內容選擇與銀行業(yè)務息息相關的反洗錢知識及洗錢風險提示、反洗錢內控制度要求、操作流程等。讓每位員工都建立了深刻的反洗錢工作意識，充分認識到做好反洗錢工作是防范金融風險的客觀要求，明確了洗錢的概念、洗錢的渠道、洗錢的危害，知曉銀行員工所承擔的反洗錢義務、責任和權利，了解和掌握開展銀行反洗錢的程序和措施，切實提高了員工在客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的技能和水平，能更好地聯系工作實際開展反洗錢工作。
關注最新動態(tài)，與時俱進反洗錢。該行時刻關注反洗錢工作前沿動態(tài)，對于新出現的洗錢形式開展針對性防范。營業(yè)網點辦理業(yè)務時嚴控審核關，增強客戶身份識別，充分做好“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務”，對可疑客戶及其賬戶采取風險防控措施，切實發(fā)揮反洗錢第一道防線的作用，提高反洗錢的積極性和主動性。
網點加戶外，拓展宣傳廣度與深度。該行采取營業(yè)網點固定宣傳與戶外宣傳相結合的方式，對反洗錢知識進行全面宣傳。營業(yè)網點固定宣傳主要采取懸掛宣傳橫幅、LED屏滾動播放、柜員現場溫馨提示等方式，戶外宣傳主要通過走進企業(yè)、學校、社區(qū)、商圈，派發(fā)宣傳折頁、設立咨詢臺現場解說等方式。業(yè)務人員利用企業(yè)走訪時機，向企業(yè)員工、管理人員開展反洗錢知識宣傳。信貸人員下鄉(xiāng)期間，向偏遠農村居民普及反洗錢知識，提升偏遠農村群眾的金融風險防范意識。
